虽然俺整天写程序写的有点儿愚，但是俺的确考虑过这个事情。

首先从政府层面，认为居民拥有自住房是公民的基本权力，所谓居者有其屋，算是生存基本需求，不应当算是投资。

其次，如果算作投资的话，投资成本要考虑进去，最大的一项MORTGAGE利息，整个购房周期算下来，利息能占到房价的50%-80%，这部分要当作成本剔除出去。1M的房子涨到2M，把利息刨出去，其实收上来的税有限，而且往前追溯怎么算也是个问题，是个讨骂不讨好的举措。

以前大多数加拿大人都是年轻时候买个公寓，随着家庭规模增长，小换大，退休以后再DOWN SIZE，拿一笔钱补充一下退休金。但是随着超低利率，移民涌入和最近的疫情，这个循环基本被打破了，截止到去年，加拿大人的房地产信仰达到了顶峰，超过70%的人都看好房地产，结果自住房几乎成了加拿大税收上的一个BUG，比RRSP， TFSA要好用的太多，更加助长了加拿大人房地产热情。

打破这个怪圈很难，俺脚的可以采取美国的那一套，也就是给一个免税的上限和一个合理的时限，这部分不算是投资收益，算是基本需求，但是超过部分就算，至于利率成本怎么算俺也不知道。

还有，现在没上船的朋友，别听房炒炒和房闹闹，财力允许，瞅准机会赶紧上船，提高生活质量要紧，加拿大超过70%的人都看好房地产，这个不是一时半会儿能改变过来的。如果加拿大房价真的硬着陆，整个经济也就基本完蛋了，到时候大家一起吃草，大概率你以逃不过，再加上老猫的气候灾变论，毛子的核战争威胁，所以抓紧时间，能享受一天算一天。