再补充几点 -jim366(金) @卡尔加里华人论坛:卡尔加里枫下论坛 The Rolia Forum of Calgary

再补充几点

jim366(金)

1. 我用的FUND FILTER 正是MIKE2000 给的那个LINK. 另外, 我的BROKER 也FREE 提供了FUND FILTER也是这一家,
2. 我投资的FUNDS 是直接在我的投资帐号上自己买的.一般地说,各大银行,如RBC, CIBC, TD,等可开SELF DIRECTED 投资帐号,除了那些MIN投资在100K以上和一些HEDGE FUNDS 外,可买好几千个CANADIAN FUNDS.
3.NO LOAD FUNDS 是指在规定的HOLD PERIOD内，通常是３个月，买卖不收手续费的FUNDS，否则，ＦＵＮＤＳ公司有２％～５％的罚金，另外，ＢＲＯＫＥＲ要４５．００圆的卖出ＦＥＥ．
４．ＭＥＲ可从ＦＵＮＤ　ＦＩＬＴＥＲ滤出后的ＦＵＮＤ公司查对，也可从ＦＵＮＤ公司的年报中得到（一定要ＦＵＮＤ公司寄一份最新的年报）．５．买ＦＵＮＤＳ也如买股票一样，要应市而为，熊市初期，利息底时，应买业绩好的ＭＯＮＴＨＬＹ　ＩＮＣＯＭＥ　ＦＵＮＤ，ＢＯＮＤFUND; 牛市来临时, 利息上升时,不易买与利息相关大的 MONTHLY INCOME FUNDS, 应考虑买激进的 SMALL CAP FUNDS.

(#1824732@0)
Last Updated: 2004-7-31

I forget one thing. You must read the fund prospectus before you real buy funds. -jim366(金); 2004-7-30 (#1824292@0)

谢谢分享，请继续 -annazhao(一湾清泉); 2004-7-30 (#1824346@0)
强烈建议指数基金 -dragonknight(Dragon Knight); 2004-8-1 {176} (#1825785@0)
学术上可以讨论N天。如有兴趣，可看看Eugene Fama 的论文。

为简便起见，举一个例子。

在1970年，当时有355家股票基金，到2001年6月，只有169家还存在，其中只有9家回报超过SP500。

真的,对指数基金还不太了解,怎么用FILTER没有得到一个? -jim366(金); 2004-8-2 (#1826128@0)

這兒就有 ---> -techih(Samuel); 2004-8-2 (#1826216@0)

虽然买过FUND但是还是不是很清楚什么是NO LOAD FUND，另外你在什么地方看MER的数额呢？ -zhu(猪头); 2004-7-30 (#1824357@0)

请问，你在什么地方可以找到Funds Fliter？你现在投资的Funds是在哪家公司或者银行做的呢？谢谢你的经验。 -cherry126(尚影); 2004-7-31 (#1824482@0)

see below link -mike2000(风筝); 2004-7-31 (#1824542@0)

谢谢风筝JJ。 -cherry126(尚影); 2004-7-31 (#1824837@0)

一般说呢，每家银行都会有几十种ＭＦ，在你的开户行内，就它的这几十种ＭＦ调查一下，你会发现有那么一两种表现好的（一般每半年会有报告），你就选一种试试，好了再多投点，投多了再分散点，就是了。没有那么复杂了。 -maple88(枫叶); 2004-7-31 (#1824843@0)

谢谢，万里长征第一步，总是觉得很难，也许迈出去就好了。 -cherry126(尚影); 2004-8-1 (#1825365@0)

第一步总会有些疑惑重重的，所以艰难一些。习惯就好了。不过建议你第一步要迈的平稳一些，买些保守的平衡基金为好，有所收益看到信心后再开始激进些的。 -naughtypig(正牌皮皮猪原始天尊); 2004-8-1 {158} (#1825557@0)
很多人就是因为第一步迈的太激进了，摔了一跟头就再也不敢迈了！

适合自己的组合不是一天两天的事情，需要将来的几年的调整和适应才能感觉出来的。慢慢来，会习惯的。

再补充几点 -jim366(金); 2004-7-31 {817} (#1824732@0)

FILTERING一些MＦ，总的感觉，银行的ＦＵＮＤ回报（ＲＥＴＵＲＮRATE)比较一些基金公司的要差. -jim366(金); 2004-8-1 (#1825367@0)

你的感觉是正确的，加拿大的银行进行mutual fund运营的合法化是从1990年以后。可是大的老牌mutual fund公司有50年的历史了。 -naughtypig(正牌皮皮猪原始天尊); 2004-8-1 {55} (#1825541@0)
对于某些单支mutual fund的特点，希望有时间可以一同探讨。

请问，知道那里能找到更详细的基金经理的信息，比如那年开始操作那个基金的。 -macsym(日进斗斤); 2004-8-2 {97} (#1826135@0)

因为，我看一本书上说，买基金更应该focus到经理的业绩，如果一个基金再好，换了经理可能完全不一样了。

呵呵，你没有找对好的专业投资这帮你投资。所罗斯的量子基金起步时年获利50%以上吧。你没有找到，认为5%也算是回报？当然很难找到这样好的基金和管理人。我投资股票我知道，年利50%是小意思。但是大多数专业人士不干专业事 -china_wei(alchemist); 2004-8-2 {146} (#1826141@0)

原因很简单，虽然他们是专业的，但是他们根本没有专业水平。我不是笑话这些基金。客观上大多数基金经理真是白痴，可能在我眼里是这样的。个人意见，仅供参考

大多数基金经理是白痴,在我眼里也是这样的 -scottee(笑熬浆糊); 2004-8-2 (#1826143@0)
ding, 基金最好是不碰，因为你根本就没有control 和预测的基础。相对而言，投资房地产就要稳得多。 -isabel(早起早睡身体好); 2004-8-2 (#1826150@0)

其实风险是一样的，关键是你是不是这方面的专家，或者你能不能找到这方面的专家帮你。但是我认为投资回报率5%算不上投资，不如把钱都买成实物储存起来回报率高。所以建议搂主不要再说自己在投资了 -china_wei(alchemist); 2004-8-2 (#1826157@0)

我看大米一年都涨5%还不止呢，呵呵 -china_wei(alchemist); 2004-8-2 (#1826160@0)

你在ROLIA股坛抄股很有名.50%回报对你很容易..我总结自己不是抄股的料,所以,决定将大部分资本交给基金经理,相信他们的职业和分散投资性比我自己的股飘投资要强. -jim366(金); 2004-8-2 {302} (#1826355@0)
今年年底,比较自己的几个帐号,除一个达到43%回报外,其它几个不是深度被套,就是亏(-28%) ,而投资基金公司的帐号(大头)有5%的回报,我自己还是必将知足.
我承认更高回报的基金有很多,但用FILTER时加了条件: (MER<2%, NO LOAD), 另外, 象你所说的基金,MIN投资额恐怕有限制,有的要求MIN 100~150K 以上. 我一般限制5000以下的基金.
从你的言论来看,比那些白痴的经理好象也高不到哪儿去啊. -wallstreetkiller(华尔街杀手); 2004-8-2 (#1826533@0)

基金表现不好的原因 -dragonknight(Dragon Knight); 2004-8-2 {572} (#1826307@0)

首先, 基金经理不是白痴. 相反, 绝大多数是顶尖聪明的. 如果你是基金公司的老板, 你会雇佣白痴吗? 他们不仅聪明, 而且是非常敬业的.

绝大多数基金表现不如指数的原因是因为市场是有效的. 这个话题得用拼音打几天. 太累.

简单的数学可以帮助理解:

假设30%的市场资金是Index fund.

Return of Active managed funds = A
Return of Index funds = I
Return of Market = M

1) 30%*I +70%*A = M
2) I = M

so A = M

除去税, 管理费和佣金, A <M.

指数基金管理费低, 没有佣金和税(如果持有不动), 这是它更好的原因. 当然, 你的经纪不愿推荐, 佣金太低. Be careful of conflict of interest.

我也比较偏爱指数基金，如果想中，长期持有，这是一个很好的选择。因为佣金的问题，有些经纪确实不太愿意推荐。但是，问一下那些经纪，他们很少有不投资指数基金的。 -linklist(linklist); 2004-8-2 {106} (#1826544@0)
我很庆幸，在刚开始规划自己的财务的时候，遇到了一个好经纪，他向我推荐指数基金，并告诉我，他自己也是持有者。

长期年回报复利: SP500 ~10%, 房地产~6.5%, (通涨~3.1%) -dragonknight(Dragon Knight); 2004-8-2 (#1826316@0)

所罗斯的量子基金属于对冲基金 -dragonknight(Dragon Knight); 2004-8-2 {202} (#1826328@0)

不是一般人玩的. 你必须是Accredited Investor, must either have a net worth of about a million USD, or have an annual income in excess of 200k.

对冲基金是有可能好过指数, 他们用的投资方法不同于共同基金.

对冲基金才是真正挣钱的，其他基金都是垃圾，是滥竽充数的基金经理的天堂。 -dect2(一休哥); 2004-8-2 (#1826723@0)

那時候的亞洲經濟風暴不就是他的基金引起的嗎？害死不少人呢 -techih(Samuel); 2004-8-2 (#1826930@0)

想补充说明一下load。load其实就是sales charge，不同于12b1，这是专门付给经纪，用于销售的费用。有load的基金，分为两种，front load和back load。 -linklist(linklist); 2004-8-2 {115} (#1826546@0)

从理论上来说，并不是说，有load的基金的表现，一定比no load得基金好，所以，除非有特殊理由，还是尽量避免有load的基金。

@Calgary

再补充几点

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