一. 入市分析

1. 大势研判（牛、熊或牛皮）
2. 地域、市场热点分析
3. 本币异地投资两国货币走势研判
4. 基金投资的三种基本风险分析

二.基金动态选择

1．基金经理
2. 基金的规模及动态风险评定
3. 基金在牛熊市的历史表现
4. 基金的动态组成
5. 同类基金的选择标准
6. 两个不低于原则


三. 基金投资组合

1. 适合自身
2. 结合大势
3. 四种类型的基金组合方案选择
4. Portfolio整体抗风险性


四. 买入时机

1. 牛市
2. 牛皮市
3. 熊市 – 风险控制


买入时机是保本基金和互惠基金投资成败最关键的一步：综合类基金和Sector基金买入

对于市场底部特征判断：宏观基本面(股市是领先于经济的指标)、技术、成交量、市场相对估值


五. 切换或卖出时机

基金投资是长期投资但并不等于简单的长期持有，BUY and HOLD因市而异

仓位的控制和基金种类的调整

市场顶部的判断： 经济状况、投资者心态、技术顶部特征、市场动态市盈率


六. 基金投资税务

Non-Registered账户 – Corporate Class Fund


概括：选市、选时、选基金；搭建基金组合；风险控制 -- 掌握买入、切换或卖出时机