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你们讨论这么多贴关于SP500 EFT的dividend的税务问题,怎么没有人提到可以避开dividend,转换成capital gain的策略。

就是在divident ex date之前在SPY IVV VOO之间来回切换。比如今天9/20是SPY ex date,今天预计的dividend大概每股$1.71。如果不算foreign tax credit,divident同capital tain的税收差额大概是$1.71/2*tax rate。tax rate算他30%-50%的话,就是$0.2565-$0.4275之间。

而换股一买一卖的交易成本,包括commission和bid/ask diff,前者每人不同,我大概是总计$0.05-$0.06/股之间。而且注意,这5、6分钱都是可以从capital gain里扣除的,税后成本应该是4、5分钱。如果你在昨天9/19卖出SPY买入IVV或VOO,就可以避开SPYdividend,把它变成SPY的capital gain,这明显是笔合算的交易。供你们参考。

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Replies, comments and Discussions:

  • 你们讨论这么多贴关于SP500 EFT的dividend的税务问题,怎么没有人提到可以避开dividend,转换成capital gain的策略。

    就是在divident ex date之前在SPY IVV VOO之间来回切换。比如今天9/20是SPY ex date,今天预计的dividend大概每股$1.71。如果不算foreign tax credit,divident同capital tain的税收差额大概是$1.71/2*tax rate。tax rate算他30%-50%的话,就是$0.2565-$0.4275之间。

    而换股一买一卖的交易成本,包括commission和bid/ask diff,前者每人不同,我大概是总计$0.05-$0.06/股之间。而且注意,这5、6分钱都是可以从capital gain里扣除的,税后成本应该是4、5分钱。如果你在昨天9/19卖出SPY买入IVV或VOO,就可以避开SPYdividend,把它变成SPY的capital gain,这明显是笔合算的交易。供你们参考。

    • 👍 +1
    • 就是太麻烦了,spy dividend 很低,nbdb 甚至无commission, spy bid ask 可忽略
      • $SPY dividend yield 1.22%/year. 乘个15%(美国税损率)损失0.18%,假设美股平均年增长率8%, 每年损失复利投资(0.18%)/(8%)=2.25%, 用excel 表格复利对比算一下,十年少赚 大概1.7%, 二十年少赚3.6%,可以忽略不记。 +1
    • 我是觉得只要是在税法的框架内玩税务游戏,多半都可能是徒劳的,因为CRA有成千上万的税务律师/税务会计来发现并且杜绝个人独自琢磨出来的漏洞,尤其是captial gain。
      • 完全合法,不是漏洞,交易,报税麻烦, 而且很短时间价格有大幅波动的风险 +1
        • 是。所以有可能花费的努力和回报不对称。
          • 对不对称要看本金是多少
            • 的确是。只要能避免capital gain tax,现在要66%了。 +1
    • 你有考虑过superficial loss的问题吗?
      • 这个和gain/loss没有关系。即使卖出产生的是loss,作为superficail loss,记入新买入股份的成本,和没有作交易时在税务上是完全一样的,你仔细想想是不是?规避dividend同样做到了。拿dividend更亏,当年是亏的,还要报dividend的收入。
        • 👍
          • 谢谢
    • 股票realize要上capital gain,短进短出绝对不划算!每年的capital gain交了之后,比长持少很多呀,复利受影响。还不如dividend上点税呢 +1
    • 好复杂,你就直接说1000万, 100万和1万的投资能省多少钱吧。 +1
    • 避开 ex dividend date, 有可能赔钱卖
    • 买SP500,目标不应该是dividend,而应该是长期的增长/或短期的价差,特别是普通资金
      • 美指dividend不到1.3%,每季度0.4%,divendend withholding 影响很小。高divendend 的美股可以考虑, 如果时间多的话,甚至high dividend 的vym 也只有2.8%